Quảng cáo
Quảng cáo
Mật vụ Mỹ đóng băng 52,8 triệu USD USDT liên quan đến chợ đen Xinbi trên Telegram, cho thấy sức mạnh của stablecoin tập trung và xu hướng dịch chuyển sang USDD. Động thái này nhấn mạnh rủi ro pháp lý ngày càng lớn đối với các nền tảng giao dịch phi tập trung.
Ngày 8/9, Mật vụ Mỹ phối hợp với công ty phân tích blockchain Elliptic đã đóng băng 52,8 triệu USD USDT nằm trong 52 ví liên quan đến Xinbi Guarantee – một chợ đen hoạt động trên Telegram, chuyên cung cấp công cụ và dịch vụ rửa tiền cho các vụ lừa đảo trực tuyến trên toàn cầu. Hai trong số đó, chứa khoảng 12 triệu USD, đã bị tịch thu hoàn toàn theo lệnh của Bộ Tư pháp Mỹ. Cùng ngày, OFAC (Cơ quan Kiểm soát Tài sản Nước ngoài) đã chỉ định Xinbi là "tổ chức tội phạm xuyên quốc gia" – danh hiệu thường dành cho các băng đảng ma túy.
Đây không chỉ là một chiến dịch đơn lẻ. Lực lượng đặc nhiệm chống lừa đảo (Scam Center Strike Force) của Bộ Tư pháp Mỹ, thành lập từ tháng 11/2025, đã tịch thu tổng cộng khoảng 938 triệu USD tiền mã hóa liên quan đến lừa đảo kể từ khi hoạt động. Con số này cho thấy quy mô của nền kinh tế ngầm đang bị siết chặt.
Xinbi không phải là một sàn giao dịch thông thường mà là một hệ thống ký quỹ (escrow) dựa trên Telegram. Các vendor phải đặt cọc tiền mã hóa để đảm bảo giao dịch với những kẻ lừa đảo khác, từ mua bán dữ liệu cá nhân đến dịch vụ rửa tiền. Nếu người mua bị lừa, họ có thể được hoàn tiền từ khoản ký quỹ đó. Chính cơ chế này tạo niềm tin giữa những kẻ xấu, và tiền mã hóa – đặc biệt là stablecoin – là phương tiện thanh toán chủ đạo.
Theo Elliptic, từ 2022 đến nay, Xinbi và các merchant đã xử lý ít nhất 24 tỷ USD, trở thành chợ đen trực tuyến lớn thứ hai từng được ghi nhận, chỉ sau Huione Guarantee (31 tỷ USD trước khi bị Telegram đóng cửa vào tháng 5/2025). Sau khi Huione biến mất, Xinbi đã hấp thụ phần lớn lưu lượng truy cập, củng cố vị thế của mình.
Điểm đáng chú ý là toàn bộ số tiền bị đóng băng đều là USDT – loại stablecoin tập trung do Tether phát hành, có khả năng "đóng băng" ví từ xa. Điều này cho thấy một thực tế: các stablecoin tập trung, dù được ưa chuộng vì tính ổn định, lại chứa đựng rủi ro kiểm duyệt mà tội phạm phải tính đến.
Ngay sau khi bị đóng băng, Xinbi đã lên tiếng phản đối, gọi hành động này là "đóng băng tùy tiện" và hứa bồi thường cho khách hàng. Dữ liệu trên chuỗi cho thấy họ đã nhanh chóng chuyển khoảng 2,8 triệu USD còn lại sang USDD – một stablecoin do Justin Sun (người sáng lập Tron) phát hành, được quảng bá là phi tập trung hơn vì không có tổ chức trung ương nào có thể đóng băng ví.
Tuy nhiên, đây là một sự trớ trêu: USDD tự nhận là phi tập trung nhưng một phần dự trữ của nó lại được hậu thuẫn bởi USDT – chính loại tài sản có công tắc đóng băng mà Xinbi đang muốn trốn tránh. Điều này đặt ra câu hỏi về tính bền vững của việc chuyển dịch sang các stablecoin "phi tập trung" khi chúng vẫn phụ thuộc gián tiếp vào hệ sinh thái tài chính tập trung.
Động thái này không chỉ nhắm vào Xinbi mà còn gửi đi một thông điệp rộng hơn: các cơ quan thực thi pháp luật Mỹ đang ngày càng tinh vi trong việc truy vết và đóng băng tài sản số, bất kể chúng nằm ở đâu. Sự phối hợp giữa Mật vụ, OFAC, Bộ Tư pháp và các công ty phân tích blockchain như Elliptic đang tạo ra một mạng lưới giám sát chặt chẽ.
Đối với người giao dịch, điều này có nghĩa là rủi ro pháp lý không chỉ giới hạn ở các sàn giao dịch tập trung. Ngay cả các tài sản được coi là "phi tập trung" cũng có thể chịu ảnh hưởng nếu chúng có liên hệ với các thực thể bị trừng phạt. Thanh khoản của USDT có thể bị ảnh hưởng nếu các nhà tạo lập thị trường lo ngại về việc bị đóng băng, dẫn đến chi phí giao dịch tăng cao.
Trong bối cảnh này, người giao dịch nên chú ý đến một số điểm:
Cuộc chiến chống tội phạm tiền mã hóa đang bước vào giai đoạn mới, nơi mà sự minh bạch của blockchain trở thành con dao hai lưỡi: vừa giúp cơ quan chức năng truy vết, vừa khiến các nhà đầu tư phải cân nhắc kỹ hơn về rủi ro pháp lý khi nắm giữ tài sản số.
Tổng hợp và phân tích từ Decrypt.
Thông tin trên trang không phải khuyến nghị đầu tư. Giao dịch ngoại hối và vàng có rủi ro mất vốn.
